国家外汇管理局(以下简称“外管局”)北京外汇管理部近期披露的一张罚单(京汇罚〔2019〕89号)显示，网银在线(北京)科技有限公司因违反规定将境内外汇转移境外，依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条规定，处罚网银在线2943.26万元。

　　对此，网银在线向《中国经营报》记者独家回应称，该事件系2017年网银在线因部分商户准入环节出现疏失，造成个别外部不法商户利用相关交易通道进行违规交易。“该业务内部排查发现问题后已全部关停，商户全部清退。”

　　此外，网银在线表示：公司对业务管理进行严肃反思和整改，对给行业带来的负面影响深表歉意。网银在线支持、拥护、认可国家外汇管理局的处罚决定，并真诚感谢监管部门的指导。

　　天眼查数据显示，网银在线(北京)科技有限公司成立于2003年6月，注册资本为10亿元人民币，于2011年5月3日首批荣获央行《支付业务许可证》，2014年获得了国家外管局颁发的“跨境支付牌照”，业务覆盖到酒店、机票、留学汇款以及货物进出口贸易的结售汇与购付汇，为企业提供全方位的互联网金融支付解决方案。

　　记者注意到，近年来，外管局针对虚假、欺骗性外汇交易等违规行为持续高压打击，2018年5月，智付支付曾因办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务，并为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供相应支付服务被外管局处以1590.8万元罚款，被央行处以2561.4万元罚款。

　　有第三方支付公司人士告诉记者：在跨境贸易过程中，上游公司为了刻意逃避大额交易报备，有时候会进行金额拆分及分批次汇出，“比如一共十万，对方就今天三万，明天四万、后天三万这样的形式去汇出，确实也给支付公司提出挑战，需要更严格细致的审查机制。”

　　而此前网银在线涉及的也是跨境支付中的一些违规重灾区。

　　依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条规定，有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以下的罚款;情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　而支付公司作为其中资金通道，具有对商户和交易单证的审查义务。如果相关商户发生违法违规问题，支付机构同样面临严厉惩处。

　　依据《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条，经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础。经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定，对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查。外汇管理机关有权对前款规定事项进行监督检查。

　　第十四条规定，经常项目外汇支出，应当按照国务院外汇管理部门关于付汇与购汇的管理规定，凭有效单证以自有外汇支付或者向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付。

　　《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》第八条规定，跨境外汇支付业务应当具有真实合法的货物贸易、 服务贸易交易背景。支付机构不得为以下交易活动提供跨境外汇支付服务:

　　不符合国家进出口管理规定的货物、服务贸易;

　　不具有市场普遍认可对价的商品交易，以及定价机制不清晰、 存在风险隐患的无形商品交易;

　　可能危害国家、社会安全，损害社会公共利益的项目或经营活动;

　　法律法规及人民银行、外 汇局规章制度明确禁止的项目。